Ihr Mandat.
Die aktive Fassung Ihres selbst verfassten Mandats, einschließlich Unterschrift, Regeln und Änderungshistorie.
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Mit Regel gekennzeichnete Angaben liest Investboard laufend aus: Prüfungen, Hinweise und Sperren stützen sich darauf. Mit Kontext gekennzeichnete Angaben hält dieses Mandat fest; ausgewertet werden sie nicht.
Ich führe das gesamte investierbare Portfolio für das Ziel Vermögensaufbau über 18 Jahre.
- ZweckRegel
- Vermögensaufbau
- AnlagehorizontRegel
- 18Jahre
- GeltungsbereichRegel
- Gesamtes investierbares Portfolio (Standard)
- EntnahmeformRegel
- Nicht festgelegt
Faktorneigung
- Grundüberzeugung
- Risikoprämien in Value, Quality, Momentum und Size bestehen über Marktzyklen hinweg, auch wenn einzelne Faktoren jahrelang hinter dem Markt zurückbleiben können.
- Renditequelle
- Markt-Beta plus Faktor-Prämien aus systematischer Übergewichtung.
Bewusste Zielkonflikte
- Längere Phasen der Underperformance gegenüber dem Marktindex.
- Höhere Kosten als reine Markt-Index-ETFs.
- Komplexere Rebalancing-Disziplin über mehrere Faktoren.
Ich investiere mit Risikoprofil Eher offensiv.
Einen zwischenzeitlichen Rückgang bis –30 % trage ich.
- RisikoprofilRegel
- Eher offensiv
- Akzeptierter RückgangRegel
- –30 %
Ich halte diese Mischung, jede Klasse innerhalb ihrer Bandbreite:
Aktien
- Min
- 60 %
- Ziel
- 65 %
- Max
- 70 %
Anleihen
- Min
- 15 %
- Ziel
- 20 %
- Max
- 25 %
Alternative Anlagen
- Min
- 3 %
- Ziel
- 8 %
- Max
- 13 %
Bargeld
- Min
- 2 %
- Ziel
- 7 %
- Max
- 12 %
Mein Rebalancing: Nach Kalender prüfen. Als Standard gelten: Prüfung jährlich, Driftband ±5 %, Bedenkzeit: Sanfter Widerstand. Investboard zeigt Abweichungen und handelt nie selbst.
- DriftbandRegel
- ±5 % (Standard)
- Grenze je EmittentRegel
- 10 % des Aktienanteils im Kernportfolio
- RebalancingRegel
- Nach Kalender prüfen
- PrüfintervallRegel
- 12Monate (Standard)
- BedenkzeitRegel
- Modus: Sanfter Widerstand, Abweichungsjournal-Eintrag vor Änderung erforderlich.
Mit (Standard) gekennzeichnete Werte hat Investboard gesetzt; sie stammen nicht aus Ihrer Auswahl. Für die übrigen Zahlen gilt: Was Sie nicht selbst angepasst haben, ist ebenfalls vorgegeben.
Selbstverpflichtungen
Aktien-Drawdown 20% · Halten
Ich halte die Soll-Allokation und prüfe zuerst meine Regeln, bevor ich etwas verändere.
Krisennotiz
„Volatilität ist der Preis meines langfristigen Plans. Ich prüfe zuerst meine Regeln und handle nicht aus Angst.“
Die aktive Fassung bleibt mit ihrem ursprünglichen Signaturzeitpunkt und allen späteren Änderungen nachvollziehbar.
Mandat geändert
Mandat erstellt